Санкционное и антиотмывочное регулирование усиливается, а его нарушение создаёт для бизнеса финансовые и репутационные потери. Помогаем выстроить комплаенс так, чтобы соответствовать требованиям, а не искать способы их обойти.
Работа с контрагентом из санкционных списков блокирует платежи и ставит под удар банковское обслуживание.
Отсутствие внутренних AML-политик — основание для претензий со стороны финнадзора и банков.
Недостаточная проверка происхождения товара и платежа создаёт вторичные риски.
Практики фирмы ежегодно отмечаются в профессиональных рейтингах международной сети.
Проверяется, не включён ли контрагент, его бенефициары или товар в санкционные списки, и нет ли вторичных рисков по платежу и происхождению. Цель — соответствие требованиям и защита банковского обслуживания, а не обход ограничений.
Внутренние политики AML/KYC — требование антиотмывочного регулирования и условие работы с банками. Их отсутствие или формальность создаёт основания для претензий финнадзора и для отказа в обслуживании.
Риск снижается заблаговременным скринингом контрагента и сделки, проверкой происхождения товара и платежа, наличием подтверждающих документов. Разовая проверка перед сделкой дешевле, чем разблокировка счёта.
Надзор в сфере противодействия отмыванию и финансированию терроризма осуществляют уполномоченные органы, включая службу финансовой разведки и финнадзор. Требования распространяются на широкий круг бизнеса.
Нет. Работа строится исключительно вокруг снижения рисков и соблюдения требований. Содействие обходу ограничений создаёт санкционные и уголовные риски для бизнеса и недопустимо.